先付年金现值与终 公司名称 华云信息有限公司 一、年金终值 每月末存入金额 年利率 5.25% 存款年限 3 年金终值 三、本金与利息偿还计算 贷款额 偿还时间 10 利率 9.00% 按年偿还 按月偿还 最后一个月应付利息 最后一个月应付本金 第二年支付的利息 第二年支付的本金 财务部意见 签字 盖章 ￥1,500.00 ￥58,345.81 ￥200,000.00 ￥-28,590.84 ￥-2,514.66 第1个月应付利息 ￥0.00 ￥-18

表 格 名 称： 年 金 现 值 系 数 表 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 10% 11% 12% 13% 14% 1 0.9901 0.9804 0.9709 0.9615 0.9524 0.9434 0.9346 0.9259 0.9174 0.9091 0.9009 0.8929 0.885 0.8772 2 1.9704 1.9416 1.9135 1.8861 1.8594 1.8334 1.808 1.7833 1.7591 1.7355 1.7125 1.6901

普通年金现值与终值计算 公司名称 华云信息有限公司 单位 一、年金终值 二、年 每月末存入金额 应存入总金额 年利率 3.25% 年利率 存款年限 3 存款年限 年金终值 年金终值 三、本金与利息偿还计算 四、现阶 贷款额 本金总额 偿还时间 10 利息总额 利率 9.00% 已支付利息 按年偿还 已支付本金 按月偿还 已还比例 最后一个月应付利息 最后一个月应付本金 第二年支付的利息 第二年支付的本金 财务部意见 财务 签字 签 盖章 盖 ￥5,000.00 ￥188,799.

第1 页 《财务与会计》常用公式及分录总结 第一章 财务管理概论 一、利率 名义利率（K）= 纯利率（K0）+ 通货膨胀预期补偿率（IP）+ 风险补偿率 = 纯利率（K0）+ 通货膨胀预期补偿率（IP）+ 违约风险补偿率（DP）+ 流动性风险补偿率（LP）+ 期限风险补偿率（MP） 二、终值和现值的计算 项目 终值 现值 复利 F=P×（1+i） n=P×（F/P，i，n） 式中，（1+i） n 为复利终值系数，记作（F/P，i，n） P=F×（1+i） -n=F×（P/F，i，n）

目 录 第一章 总论 考点1：企业及其组织形式★★★ 考点2：企业财务管理目标理论★★★ 考点3：财务管理目标与利益冲突★★ 考点4：财务管理原则★ 考点5：财务管理环节★ 考点6：企业财务管理体制的一般模式及优缺点★ 考点7：影响企业财务管理体制集权与分权选择的因素★ 考点8：企业财务管理体制的设计原则★ 考点9：集权与分权相结合型财务管理体制的实践★ 考点10：财务管理环境★★★ 第二章 财务管理基础 考点1：货币时间价值的概念★ 考点2：复利终值与现值★★★ 考点3：年

普通年金现值与终值计算 公司名称 单位 一、年金终值 二、年 每月末存入金额 应存入总金额 年利率 3.25% 年利率 存款年限 3 存款年限 年金终值 年金终值 三、本金与利息偿还计算 四、现阶 贷款额 本金总额 偿还时间 10 利息总额 利率 9.00% 已支付利息 按年偿还 已支付本金 按月偿还 已还比例 最后一个月应付利息 最后一个月应付本金 第二年支付的利息 第二年支付的本金 财务部意见 财务 签字 签 盖章 盖 年 月 日 年 月 XX信息有限公司

普通年金现值与终值计算 公司名称 单位 一、年金终值 二、年 每月末存入金额 应存入总金额 年利率 3.25% 年利率 存款年限 3 存款年限 年金终值 年金终值 三、本金与利息偿还计算 四、现阶 贷款额 本金总额 偿还时间 10 利息总额 利率 9.00% 已支付利息 按年偿还 已支付本金 按月偿还 已还比例 最后一个月应付利息 最后一个月应付本金 第二年支付的利息 第二年支付的本金 财务部意见 财务 签字 签 盖章 盖 ￥5,000.00 ￥188,799.07 ￥500,

普通年金现值与终值计算 公司名称 华云信息有限公司 单位 一、年金终值 二、年 每月末存入金额 应存入总金额 年利率 3.25% 年利率 存款年限 3 存款年限 年金终值 年金终值 三、本金与利息偿还计算 四、现阶 贷款额 本金总额 偿还时间 10 利息总额 利率 9.00% 已支付利息 按年偿还 已支付本金 按月偿还 已还比例 最后一个月应付利息 最后一个月应付本金 第二年支付的利息 第二年支付的本金 财务部意见 财务 签字 签 盖章 盖 ￥5,000.00 ￥188,799.

存款单利终值计 公司名称 制表时间 存入本金 年利率 3.75% 存款期限 1 终值 日期 1/31/2010 2/28/2010 3/31/2010 4/30/2010 5/31/2010 本金 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 利息 938

存款复利终值计算及资金变动分析 存入本金 300000.00 年利率 3.25% 存款期限 1 终值 日期 1/31/2012 2/29/2012 3/31/2012 4/30/2012 5/31/2012 本金 300000.00 300812.50 301627.20 302444.11 303263.23 利息 812.50 814.70 816.91 819.12 821.34 本利和 300812.50 301627.20 302444.11 303263.23