先付年金现值与终 公司名称 华云信息有限公司 一、年金终值 每月末存入金额 年利率 5.25% 存款年限 3 年金终值 三、本金与利息偿还计算 贷款额 偿还时间 10 利率 9.00% 按年偿还 按月偿还 最后一个月应付利息 最后一个月应付本金 第二年支付的利息 第二年支付的本金 财务部意见 签字 盖章 ￥1,500.00 ￥58,345.81 ￥200,000.00 ￥-28,590.84 ￥-2,514.66 第1个月应付利息 ￥0.00 ￥-18

决策信息 必要报酬率 15% 所得税率 40% 使用寿命 5 决策变量 融资租赁 借款购买 年租金 18571 贷款总额 77740 支付时间 每期期末支付 贷款利率 15% 决策过程 融资租赁 借款购买 现金流出现值 37351.72 现金流出现值 45848.54 建议采用融资租赁方式增添设备 0% 20% 40% 60% 80% 100% 120% 0 20000 40000 60000 80000 融资租赁 借款购买 必要报酬率 现金流出量 年末 还款额 利息费用

附件三： 租金支付表 尊敬的 ： 感谢您选择 融资租赁有限公司为您提供服务，现附上您的《租金支付表》 (以下称"支付表")，您可以看到合同的正式生效日和截止日，以及每月还款额。 我们将根据该支付表，按月从您在 账户中扣除相应的金额。请注意，如果 您未能按照支付

附件一： 租金支付表 尊敬的 先生/女士： 感谢您选择 融资租赁有限公司为您提供服务，现附上您的《租金支付表》(以下称"支付 表")，您可以看到合同的还款时间、每月还款额。 我们将根据该支付表，按月从您在《划扣授权书》中列明的 账户中扣除相应的金额。请 注意，如果您未

输入客户查询 订单笔数 订单金额 9,390.00 已还款额 4,310.00 剩余应收 5,080.00 逾期金额 5,080.00 NO 账款状态 客户名称 联系人 订单编号 订单内容 订单金额 出货日期 应收日期 客户应收账款管理表 - 多阶段到期逾期提醒 客户3 2笔 2023年账款数据分析展示 应收账款明细 Details of accounts receivable 账期(天) 订单总金额 Order Amount 已还款总额 Amount paid

營業目標 編製部門預算 匯總預算資料 年度營業預算 高階管理階層 相關部門 財 務 單 位 呈核 No Yes 董 事 會 審核預算案 各部門 執行預算 預算作業流程圖 Yes No 设定抵押或提供设定 财务单位签订借款 财务单位首次申请 财务单 金融机构构 借款合约订定与拨款作业流琵图 收到银行核 借款额度动用申 请表并编制传票 發行商業本票作業流程圖 發行商業本票 事前評估 核准 同意發行 商業本票

应收帐款监控与催收流程设计 为加强公司内部对应收帐款的管理，降低赊销风险，特对应收帐款的监控办法和催收流程明确如下： 一．应收帐款的监控 监控对象：公司赊销货款一旦形成，该款项即成为信用主管的监控对象。 监控取消：代理商在规定时间内将货款返还，即可取消对该款项的监控。 监控流程：帐龄管理流程和货款提醒流程  计划财务部销售财务人员根据每单情况在《代理商信誉记录表》内录入代理商信用等级、欠 款日、提货额、欠款额、应还款日、实际还款日、还款天数和逾期天数等情况。  信用主管每

序号 二级集团 企业名称 使用权资产类型 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 财务负责人： 备注：1、符合以下条件之一的，可以简化处理，不需要填写此表。 1）短期租赁：租赁期 ≤ 12个月(没有购买期权) 2）低价值租赁：价值 ≤ 40,000（人民币）（ ≤ 5,000（美元）） 2、汇总表中应当填报集团内租赁资产信息，供集团抵消。 租赁使用权资产汇总表 租赁合同标的 租赁开始时间 租赁期 期初租赁负债金额 其中： 租赁付款额 合计

普通年金与先付年金本金、利息比较分析 公司名称 华云信息有限公司 制表时间 贷款资料表 贷款额 年利率 8.25% 贷款期限 5 普通年金本息合计 先付年金本息合计 各年份本金、利息支出比较 年份 1 2 普通年金 先付年金 年份 1 2 普通年金 先付年金 ￥500,000.00 ￥630,272.29 ￥582,237.69 利息支付比较 ￥41,250.00 ￥34,253.63 ￥0.00 ￥31,643.08 本金支付比较 ￥84,804.46 ￥91,800

普通年金现值与终值计算 公司名称 华云信息有限公司 单位 一、年金终值 二、年 每月末存入金额 应存入总金额 年利率 3.25% 年利率 存款年限 3 存款年限 年金终值 年金终值 三、本金与利息偿还计算 四、现阶 贷款额 本金总额 偿还时间 10 利息总额 利率 9.00% 已支付利息 按年偿还 已支付本金 按月偿还 已还比例 最后一个月应付利息 最后一个月应付本金 第二年支付的利息 第二年支付的本金 财务部意见 财务 签字 签 盖章 盖 ￥5,000.00 ￥188,799.