财务分析报告 一、经营业绩概况 主营业务收入 主营业务利润 营业利润 利润总额 净利润 收益额 净资产 净资产收益率 现金流量 ［对以上列举主要盈利能力指标的分析］ 二、盈利能力分析 ［公司名称］主要盈利能力指标如下： 毛利率 主营业务利润率 营业利润率 销售净利率 净资产收益率 ［对以上列举主要盈利能力指标的分析］ 1.资产周转能力 公司的资产周转能力指标如下： 存货周转率 应收帐款周转率 总资产周转率 ［对以上列举资产周转能力指标的分析

投资可行性分析 投资分店 投资分店资金 年利率 日期 200000 5% 3/1/2004 7/1/2004 12/1/2004 3/1/2005 10/1/2005 3/1/2006 可行性分析 净现值 32259.3650339383 是否值得投资 内部收益率 16.83% 是否值得投资 追加投资新设备可行性分析 投资金额 时间 增加收入 20000 4/1/2006 -20000 贷款年利率 5/1/2006 780 12% 6/1/2006 1260 再投资收益率 7/1/2

《商业银行市场风险管理指引》有关名词的说明 一、重新定价风险（Repricing Risk）、收益率曲线风险 （Yield Curve Risk）、基准风险（Basis Risk）、期权性风险 （Optionality）利率风险 按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、 基准风险和期权性风险。 （一）重新定价风险（Repricing Risk） 重新定价风险也称为期限错配风险，是最主要和最常见的利 率风险形式，来源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固 定利率而言）或重新

部门职能 预算部 部门名称： 预算部 上级部门： 财务管理部 下属岗位： 预算员 部门本职： 企业预算编制、平衡、分解、下达及执行情况反馈 主要职能： （1） 编制企业年度预算，并根据预算执行情况进行季度调整，月度分析； （2） 编制预计损益表、资产负债表、财务状况变动表、现金流量表； （3） 监督控制各部门预算开支； （4） 预算企业各项经济活动的投入产出比； （5） 对新项目或技改项目作投资预算：预测投资风险，收益率及投资回收期； （6

部门职能 预算室 部门名称： 预算室 上级部门： 财务中心 下属部门： 预算员 部门本职： 日常经营预算、项目投资预算 主要职能： （1） 编制预计收益表。 （2） 编制预计资产负债表。 （3） 预测投资收益率。 （4） 预测投资回收期。 管辖范围： （1） 财务、投资预算。 （2） 办公场所及其有关设备设施。 兼管职能： （1） 计算和预测投标、招标的标价。 1

部门职能 预算部 部门名称： 预算部 上级部门： 财务管理部 下属岗位： 预算员 部门本职： 企业预算编制、平衡、分解、下达及执行情况反馈 主要职能： （1） 编制企业年度预算，并根据预算执行情况进行季度调整，月度分析； （2） 编制预计损益表、资产负债表、财务状况变动表、现金流量表； （3） 监督控制各部门预算开支； （4） 预算企业各项经济活动的投入产出比； （5） 对新项目或技改项目作投资预算：预测投资风险，收益率及投资回收期； （6

部门职能 预算室 部门名称： 预算室 上级部门： 财务中心 下属部门： 预算员 部门本职： 日常经营预算、项目投资预算 主要职能： （1） 编制预计收益表。 （2） 编制预计资产负债表。 （3） 预测投资收益率。 （4） 预测投资回收期。 管辖范围： （1） 财务、投资预算。 （2） 办公场所及其有关设备设施。 兼管职能： （1） 计算和预测投标、招标的标价。 1

青岛海尔再推二期股权激励方案。公司今日公告，拟授予包括公司及子公司核心技术（业务）人员在内的共 83 名核心人员1080 万份股票期权，占总股本0.807%；行权价格为22.31 元，有效期为自股票期权授权日起四 年；每期行权条件为前一年度加权平均净资产收益率不低于10%，净利润年复合增长率达到或超过18%.今日，公 司股票将复牌。 本次激励人数与首期48 人相比增长72.92%，且高级管理人员仅两位，其余均为业务技术骨干。尽 管本次方案的行权条件与首期股权激励方案的一样，但与首期方案以2008

37615 5642.25 -183273.5 -0.800670598514635 项目财务现金流量表 单位：万元 1 2 3 4 0 100 100 100 一、现金流入 0 228900 228900 228900 （一）产品销售收入 0 228900 228900 228900 （二）回收固定资产余值 （三）回收流动资金 二、现金流出 155000 190227.25 190227.25 190227.25 （一）固定资产投资 134000 （二）流动

办理“员工信托资金”实施办法 (一)本公司为鼓励员工储蓄，充裕资金，配合业务拓展，比照金融机构惯例，特制定 本办法。 (二)本办法对象为本公司员工及聘雇人员。 (三)本信托资金按银行乙种活期存款方式(使用本公司不定期福利信托凭证)得随时提存 之。但其信托单及存取凭条均须注明“员工信托资金”科目。 (四)本信托资金限本人在服务单位设立一户。 (五)本信托资金每人最高限额，依照主管官署核定额订为每个月每日平均余额12 万元。 (六)本信托资金收益率依照银行核定行库最高放款利率，如有调整时应自21 日起对