账户余额变化阶梯 公司名称 华云信息有限公司 制表时间 9/5/2012 日期 40603 40634 5/1 6/1 7/1 8/1 9/1 10/1 11/1 12/1 1/1 金额 3000 4002 5002 4001 3500 4000 5000 3003 2001 3501 1500 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 0 1002 1000 -1001 -501 500 1000 -1997 -1002 1500

计算可变利率下的未 公司名称 华云信息有限公司 存入资金 300000 310768.19 存款本金及利息变化分 月份 年利率 月利率 1 3.50% 0.292% 2 3.50% 0.292% 3 3.50% 0.292% 4 3.50% 0.292% 5 3.56% 0.297% 6 3.56% 0.297% 7 3.56% 0.297% 8 3.56% 0.297% 9 3.62% 0.302% 10 3.62% 0.302% 11 3.45% 0.288% 12 3.45% 0.288

外币 10000 存款利率 6.37% 存款期限 汇率与本息和相关系数 0.997467 月份 汇率 本金 1 6.56 65600.00 2 6.65 66848.23 3 6.41 64454.85 4 6.43 64642.15 5 6.42 64543.14 6 6.40 64342.62 7 6.36 63941.55 8 6.33 63639.42 9 6.29 63237.82 10 6.25 62835.69 11 6.60 66333.5

先付年金现值与终 公司名称 华云信息有限公司 一、年金终值 每月末存入金额 年利率 5.25% 存款年限 3 年金终值 三、本金与利息偿还计算 贷款额 偿还时间 10 利率 9.00% 按年偿还 按月偿还 最后一个月应付利息 最后一个月应付本金 第二年支付的利息 第二年支付的本金 财务部意见 签字 盖章 ￥1,500.00 ￥58,345.81 ￥200,000.00 ￥-28,590.84 ￥-2,514.66 第1个月应付利息 ￥0.00 ￥-18

普通年金与先付年金本金、利息比较分析 公司名称 华云信息有限公司 制表时间 贷款资料表 贷款额 年利率 8.25% 贷款期限 5 普通年金本息合计 先付年金本息合计 各年份本金、利息支出比较 年份 1 2 普通年金 先付年金 年份 1 2 普通年金 先付年金 ￥500,000.00 ￥630,272.29 ￥582,237.69 利息支付比较 ￥41,250.00 ￥34,253.63 ￥0.00 ￥31,643.08 本金支付比较 ￥84,804.46 ￥91,800

普通年金现值与终值计算 公司名称 华云信息有限公司 单位 一、年金终值 二、年 每月末存入金额 应存入总金额 年利率 3.25% 年利率 存款年限 3 存款年限 年金终值 年金终值 三、本金与利息偿还计算 四、现阶 贷款额 本金总额 偿还时间 10 利息总额 利率 9.00% 已支付利息 按年偿还 已支付本金 按月偿还 已还比例 最后一个月应付利息 最后一个月应付本金 第二年支付的利息 第二年支付的本金 财务部意见 财务 签字 签 盖章 盖 ￥5,000.00 ￥188,799.